Que vous soyez particulier ou chef d’entreprise, en Cerdagne, dans le Capcir ou ailleurs dans les Pyrénées-Orientales, je vous aide à y voir clair et à prendre vos décisions patrimoniales en connaissance de cause.
Particuliers, couples et familles
Vous souhaitez investir, préparer ou financer un projet, compléter votre future retraite, réduire vos impôts ou transmettre votre patrimoine ?
Investir et financer vos projets
Épargner ou investir, financer un projet : comprendre les solutions adaptées à votre situation.
Préparer sa retraite
Anticiper la baisse de revenus et construire un complément de retraite à votre rythme.
Réduire ses impôts
Connaître les dispositifs légaux et vérifier s’ils correspondent à votre situation.
Transmettre son patrimoine et protéger ses proches
Préparer la transmission de votre patrimoine et protéger vos proches.
Entrepreneurs et dirigeants
Vous voulez optimiser votre structuration juridique, réduire votre fiscalité personnelle et celle de votre entreprise, ou faire travailler votre trésorerie ?
Structurer son entreprise et son patrimoine
Choisir un statut et organiser patrimoine privé et professionnel, en lien avec votre avocat et votre expert-comptable.
Optimiser la fiscalité du dirigeant
Rémunération, dividendes, prévoyance : comprendre les leviers à votre disposition.
Protéger le dirigeant et préparer sa retraite
Prévoyance, protection de votre famille et préparation de votre retraite de chef d’entreprise.
Placer la trésorerie de l’entreprise
Faire travailler les excédents de trésorerie selon vos besoins et votre horizon.
Une méthode en 3 étapes
« Une démarche pédagogique, progressive et adaptée à votre niveau de connaissance. »
1. Rendez-vous découverte
Faisons connaissance et voyons si je suis en mesure de vous accompagner.
2. Audit et conseil
Étudions ensemble les pistes d’optimisation et les solutions adaptées à votre situation.
3. Mise en place et suivi
Démarches administratives, révision annuelle de la stratégie, aide à la déclaration d’impôts, gestion des contrats, présentation d’opportunités…
Avançons ensemble vers vos objectifs
Je vous propose un premier échange sans engagement pour faire le point sur votre situation.